Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)徹底分析/年会費・ポイント・キャッシュバック・限度額・保険・銀行サービス・口コミ評判。他のデビットカードと比較してわかったメリットデメリット

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の概要

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)は、ネット銀行であるソニー銀行が発行しているデビットカードです。ソニー銀行は2001年にソニーと三井住友銀行などの出資により設立されました。それまでネット銀行としてサービスを展開していた、ジャパンネット銀行やセブン銀行(当時アイワイバンク銀行)が、決済手数料を収益の柱とした低いコストでの運営を目指したのに対し、ソニー銀行では個人資産管理に重点を置いた運営を目指しました。その結果、2007年~2015年の9年間、日経金融機関ランキングの顧客満足度部門で1位を獲得しました。現在も顧客満足度ランキングでは上位に名前を連ねている銀行として営業しています。

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)の特徴には、「年会費無料」、「審査なしで発行可能」、「満15歳以上が発行可能」、「外貨預金口座から直接支払い可能」、「海外旅行時の現地通貨両替がお得」、「デビットカード唯一のプラチナカードを発行している」、「最短5日で発行可能」、「キャッシュカード一体型」、「0.5%~2.0%のキャッシュバック」、「セキリュティトークンの付属」、「限度額は1日最大200万円※限度額は自分で預金残高内設定可能」、「第三者不正利用最大200万円」、「ショッピング保険年間50万円まで補償」、「ステージに関わらず2%のキャッシュバックがPlayStationNetworkとPlayStationStoreで受けられる」、「SonyStoreの買い物で3%OFF」、「振込手数料が+1回」、「Visa優待特典を利用可能」などがあります。

最大のメリットは、「0.5%~2.0%のキャッシュバック」で、月上限20万円まで、利用金額に応じてキャッシュバックされます。2.0%のキャッシュバックになる為には、「優遇プログラムClub S」である一定の基準をクリアする必要があります。PlayStationNetworkとPlayStationStoreでは、常時2%のキャッシュバックが受けられるため、PlayStationユーザーにとっては、かなりお得なカードと言えます。

特徴的なサービスとして、「外貨預金口座から直接支払い可能」というものがあります。ソニー銀行の外貨預金口座を開設して、外貨預金を行なっていれば、デビットカードを使って海外でそのまま日本にいるときと同じように支払いができるサービスです。通常のデビットカードも海外での利用をすることは可能ですが、支払い時に、為替手数料や、両替手数料、事務手数料が発生してしまうため、あまりお得とは言えません。手数料いらずでお得に買い物ができるのは、SonyBankWALLETとソニー銀行のメリットでもあります。

デメリットは、「キャッシュバック2.0%」になる為のハードルがものすごく高いという点でしょう。外貨預金残高(月末時の日本円換算)と、投資信託残高(月末時)が合計で1000万円以上なくてはなりません。それでも、0.5%のキャッシュバック還元率は、他のキャッシュバックデビットカードと比べるとかなり高い還元率であることは間違いありません。

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)は、外貨預金に興味があり、海外旅行や海外サイトでのショッピングをする人におすすめのデビットカードです。

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)のスペック

人気ランキング2位
カード名Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)
sony_visa_debit
発行会社ソニー銀行
国際ブランドVISA
カード種類デビットカード
初年度年会費(税別)0円
2年目~年会費(税別)0円
年会費特典-
発行期間1週間程度
キャッシュバック還元率下限0.50%
キャッシュバック還元率上限2.00%
ポイント還元率下限-
ポイント還元率上限-
ポイント・キャッシュバック情報外貨預金残高に応じてキャッシュバック率が変動。最大2.0%
ソニーストアでの商品購入が自動的に3%OFF
1日最大利用限度額200万円
審査原則なし
入会資格年齢15歳以上
振込手数料無料特典月2回無料
提携ATM手数料無料特典月4回無料、プラチナランクは5回目以降も無料
独自サービス海外利用時は外貨預金でそのまま支払可能。為替手数料が発生しない
ソニーストアでの商品購入が自動的に3%OFF

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)のメリット

  • 毎月自動でキャッシュバックが受け取れる(ポイント交換などの手間が無い)
  • キャッシュバック還元率が高い
  • 入会費、年会費などの初期費用が無料
  • セブン銀行とイオン銀行ATMは入出金手数料無料(無制限)
  • 入金は手数料無料(無制限)
  • 他行への振込が通常1回の所、デビットカードを持っているだけで+1回になる※条件クリアで11回まで無料になる
  • 外貨預金をしていれば海外での利用がお得(旅行、出張、留学など)
  • 現地通貨を引き出す際の手数料(円から現地通貨)は最も安い1.76%
  • 外貨支払い分が足りなくても「円からアシスト」でフォローできる
  • トラベレックスでの両替がお得
  • お任せ入金サービスで、自動的に他行の口座から手数料無料で入金してもらえる
  • 補償・保険が充実している
  • スマホアプリと連携している
  • SonyとVisaの両方の特典を使える
  • 審査不要で15歳以上から持てる(中学生を除く)

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)のデメリット

  • ポイントバックのデビットカードに比べると還元率が低い
  • 使えないお店やサービスがある(ガソリンスタンドあETCなど)
  • 還元率2.0%の条件が厳しい
  • 海外旅行傷害保険がついていない
  • 補償金の支払いまでの期間が長い

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の年会費

年会費は永年無料です。

初年度年会費(税別)0円
2年目~年会費(税別)0円
年会費特典-

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)のポイント・キャッシュバック

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)では、

  • カード利用額の0.5%~2.0%をキャッシュバック
  • 1000円利用で5円~20円、1万円利用で50円~200円、10万円利用で500円~2000円
  • 毎月自動的に口座へキャッシュバック分の現金が振り込まれる

となっています。

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)のキャッシュバック率の上げ方

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)のキャッシュバック率を2.0%にするためには、先ほども触れたように、外貨預金残高と投資信託残高の合計金額が1000万円以上なければ、その還元率になることはありません。

ただし、還元率にはステージがあり、2.0%還元のステージがプラチナ、1.5%がゴールド、1.0%がシルバーと条件別に還元率が設定されています。

毎月ステージアップ判定が行われますが、ステージダウン判定は3月と9月だけというのも特徴的です。3月と9月さえ条件をクリアしていれば、高還元率のままのステージにいることが可能です。

各ステージの条件と特典は以下です。

特典/ステージ名なし(通常)シルバーゴールドプラチナ
条件なし①月末総残高合計300万円以上※1
②外貨預金の積立購入月間合計5万円以上
③投資信託積立プラン月間合計5万円以上
上記いずれか
月末外貨預金残高(円換算)
+
月末投資信託残高

500万円以上1000万円未満
月末外貨預金残高(円換算)
+
月末投資信託残高
=
1000万円以上
キャッシュバック率0.50%1.00%1.50%2.00%
海外ATM利用料無料回数0回月1回月3回月5回
振込手数料無料回数※デビット無しはマイナス1回月2回月4回月6回月11回
ATM利用手数料無料回数セブン銀行 / イオン銀行全てのステージで、何度でも無料※2019年1月より変更。
月4回まで無料月7回まで無料月15回まで無料何度でも無料
ATM利用手数料無料回数/その他提携ATM月4回まで無料、5回目より108円(税込)/回何度でも無料
※2019年1月より月4回まで無料※2019年1月より月7回まで無料※2019年1月より月15回まで無料※2019年1月より何度でも無料
為替コスト米ドル15銭など(優遇なし)米ドル10銭など米ドル7銭など米ドル4銭など
外貨定期預金金利優遇なし米ドル+0.01%
豪ドル+0.03%など
米ドル+0.02%
豪ドル+0.06%など
米ドル+0.03%
豪ドル+0.09%など
仕向け外貨送金手数料無料回数(*4)0回月1回月3回

※1総残高:円普通預金、円定期預金、円定期plus+ 、為替リンク預金(円スタート型)、外貨預金、投資信託の残高合計額

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)が使える店舗・企業・サービス

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)は世界各国のVisaマークがついた店舗やサービスに利用可能です。

ソニーストアなど一部の店舗では、3.0%の割引を受けることができます。他にもキャッシュバック還元率がステージに関わらず2.0%に設定されているサービスもあります。

ただし、ガソリンスタンドでの給油や、ホテルのデポジット金支払い、ETCカードの発行などは使うことができません。

  • ソニーストア:3.0%の割引
  • PlayStationNetwork:ステージに関わらず2.0%のキャッシュバック
  • PlayStationStore:ステージに関わらず2.0%のキャッシュバック
Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)が使える店舗・企業・サービス
キャッシュバック還元率下限0.50%
キャッシュバック還元率上限2.00%
ポイント還元率下限-
ポイント還元率上限-
マイル還元率下限-
マイル還元率上限-
ポイント・キャッシュバックモールソニーストア
ポイント・キャッシュバック情報外貨預金残高に応じてキャッシュバック率が変動。最大2.0%
ソニーストアでの商品購入が自動的に3%OFF

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の申込条件・審査

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)は他のデビットカード同様、審査がありません。

銀行口座が作れて、15歳以上(中学生を除く)であれば、誰でも作成することができます。

審査原則なし
入会資格年齢15歳以上

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の発行スピード

発行期間1週間程度

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の限度額

デビットカードであるため、基本的に口座にある金額が限度になりますが、1日に利用できる限度額には上限が設定されています。

限度額内で、自由に上限値を決めることもできます。

ただし、ATM限度額には、引き出し額、振込額、カードローン借り入れ(サービスを利用している場合)の合計が上限値になります。

引き出し額のみ上限を設定してしまえば、振込などが発生した場合、そのサービスは利用することができなくなることを覚えておきましょう。

1日最大利用限度額200万円

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の保険

デビットカードの多くには、不正利用などの補償が付いています。

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)は、デビットカードの中でも保険が充実している部類のデビットカードに入ります。

一つネックなのが、海外旅行傷害保険が付いていないということです。この保険は海外で起きた不慮の事故などによる治療費などを補償してくれるサービスですが、SonyBankWALLET(Visaデビットカード)にはついていません。

不正利用時の補償
ショッピング保険
旅行傷害保険-

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の口座特典

SonyBankWALLET(Visaデビットカード)を作ると、他行への振込手数料が+1回になります。

それぞれのステージの回数プラス1回になり、プラチナステージでは、月11回まで他行への振込手数料が無料になります。

特典/ステージ名なし(通常)シルバーゴールドプラチナ
振込手数料無料回数※デビット無しはマイナス1回月2回月4回月6回月11回
振込手数料無料特典月2回無料
提携ATM手数料無料特典月4回無料、プラチナランクは5回目以降も無料

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の独自サービス

外貨預金10通貨に対応している唯一のデビットカード

ドル預金に対応しているデビットカードもありますが、SonyBankWALLET(Visaデビットカード)は外貨の種類がけた違いです。

全部で10種類あり、それぞれを個別に入金して使うことができます。通貨の種類は以下です。

  • 米ドル
  • ユーロ
  • 英ポンド
  • 豪ドル
  • NZドル
  • カナダドル
  • スイスフラン
  • 香港ドル
  • 南アフリカランド
  • スウェーデンクローナ

以上の10種類の通貨に対応しています。

外貨預金10通貨に対応している唯一のデビットカード

ソニー銀行のサービス利用でキャッシュバック率がアップ

外貨預金や、投資信託などのサービス利用と月末残高でステージランクが決まり、ステージ毎にキャッシュバック率が変わります。

貯金が300万円以上あれば、そのままソニー銀行口座に預ければ、還元率1.0%のシルバーステージで利用できます。

立替サービス-
独自サービス海外利用時は外貨預金でそのまま支払可能。為替手数料が発生しない
ソニーストアでの商品購入が自動的に3%OFF

Sony Bank WALLET(Visaデビットカード)の口コミ評判


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