楽天銀行デビットカード(Visa)徹底分析/年会費・ポイント・キャッシュバック・限度額・保険・銀行サービス・口コミ評判。他のデビットカードと比較してわかったメリットデメリット

楽天銀行デビットカード(Visa)

楽天銀行デビットカード(Visa)の概要

楽天銀行デビットカード(Visa)は、Amazonやヤフーと肩を並べるインターネットショッピングサイトを運営する楽天グループの企業銀行、楽天銀行が発行しているデビットカードです。元々は日本で2番目に誕生したネット銀行「イーバンク銀行」でしたが、楽天グループに買収され、楽天銀行として営業を行なっています。

楽天銀行デビットカード(Visa)の特徴には、「ネットで申し込みから受け取りまで完了できる」、「審査なしで発行可能」、「満16歳以上が発行可能」、「最大15.0%のポイントバック」、「楽天サービスの利用金額に応じてポイント還元率がアップする」、「海外事務手数料は3.024%」、「口座開設から1週間~10日前後で発行可能」、「キャッシュカード一体型」、「VisaPayWave対応」、「Visa認証サービスでセキリュティ対策ができる」、「利用明細をスマホでチェックできる」、「ショッピング保険年間30万円」、「出金限度額は1日0円~50万円の範囲で設定可能」、「海外利用限度額は1日20万円」などがあります。

最大のメリットは、最大15%のポイント還元率でしょう。最大還元率15%は、デビットカードのポイントバック、キャッシュバックなどの還元プログラムの中でも最大の還元率になっています。楽天グループのサービス利用によって還元率が変動します。普段から、楽天のサービスをよく利用している人にとってはかなりお得なカードと言えます。

特徴的なサービスとして、利用金額と取引回数に応じて、振込手数料や、ATM出金手数料の無料回数が増える「ハッピープログラム」があります。最高でATM出金手数料が月7回、他行振込手数料が月3回無料になります。また、楽天グループ全体で利用できるポイント還元率も最大で3%まで上げることができます。

デメリットは、「付帯している保険の少なさ」です。ランクが一つ上のゴールドデビットカードでは不正利用補償、ショッピング補償、国内外旅行補償などの保険が充実しているのに対し、楽天デビットカード(VISA)では、ショッピング保険しか付いていません。海外で利用することを想定しているのであれば、楽天ゴールドデビットカード(VISA)の方がおすすめです。

楽天銀行デビットカード(Visa)は、国内外のインターネットショッピングの利用や楽天グループのサービスをよく使う人におすすめのデビットカードです。

楽天銀行デビットカード(Visa)のスペック

人気ランキング16位
カード名楽天銀行デビットカード(Visa)
rakuten_debit_visa
発行会社楽天銀行
国際ブランドVISA
カード種類デビットカード
初年度年会費(税別)952円
2年目~年会費(税別)952円
年会費特典-
発行期間1週間から10日ほど
キャッシュバック還元率下限-
キャッシュバック還元率上限-
ポイント還元率下限0.20%
ポイント還元率上限0.20%
ポイント・キャッシュバック情報-
1日最大利用限度額限度額なし
審査原則なし
入会資格年齢16歳以上
振込手数料無料特典-
提携ATM手数料無料特典-
独自サービス-

楽天銀行デビットカード(Visa)のメリット

  • 審査なしで発行可能
  • 満16歳以上が発行可能
  • ポイントバック1.0%~15.0%
  • 楽天グループのサービス利用に応じてポイント還元率アップ
  • 海外事務手数料3.024%
  • ショッピング補償付帯
  • 盗難補償付帯
  • スマホアプリサイトと連携して家計管理ができる
  • ポイント利用可能場所が多い

楽天銀行デビットカード(Visa)のデメリット

  • 使えないお店やサービスがある(ガソリンスタンドやETCなど)
  • 海外傷害保険は付いていない
  • ネット銀行のため、対面サービスを希望する人にとっては不向き

楽天銀行デビットカード(Visa)の年会費

年会費は2,160円です。ワンランク上のゴールドカードが5,400円の年会費が発生します。

JCBデビットカードは年会費が発生せず、還元率も1.0%~15.0%で同じように受けられます。

初年度年会費(税別)952円
2年目~年会費(税別)952円
年会費特典-

楽天銀行デビットカード(Visa)のポイント・キャッシュバック

楽天銀行デビットカード(Visa)では、カード利用額の1.0%をポイントバックします。

また楽天グループの利用に応じて最大15.0%まで還元率を上げることが出来ます。

ポイントは楽天グループの各サービスの支払いや、提携企業でお金と同じように利用できます。

楽天銀行デビットカード(Visa)のポイント・キャッシュバック

楽天銀行デビットカード(Visa)のポイントバック率の上げ方

楽天銀行デビットカード(Visa)のポイントバック率をアップさせるためには、楽天グループの各サービスを利用する必要があります。

各サービスとポイント還元率は以下を確認してください。

サービス還元率達成条件ポイント付与対象
楽天カード2.00%楽天カード(種類問わず)を利用して楽天市場で買い物をする楽天市場でのカード利用額
楽天プレミアムカード
楽天ゴールドカード
2.00%楽天カード(プレミアム・ゴールド)を利用して楽天市場で買い物をする
楽天銀行+楽天カード1.00%楽天銀行の口座から楽天カード利用分を引き落とし
楽天市場アプリ1.00%アプリを利用しての買い物楽天市場でのアプリでの買い物金額
楽天証券1.00%月1回500円以上のポイント投資楽天市場での買い物金額
楽天モバイル2.00%通話SIM利用
楽天TV1.00%楽天TVのNBAまたはパ・リーグSpecial加入・契約更新
楽天ブランドアベニュー1.00%月一回以上の買い物
楽天トラベル1.00%対象サービス・対象期間の利用予約申込月の楽天市場での買い物金額
楽天ビューティー1.00%月一回1500円以上の利用

 楽天銀行デビットカード(Visa)が使える店舗・企業・サービス

楽天銀行デビットカード(Visa)は世界各国のVisaマークがついた店舗やサービスに利用可能です。

ただし、海外ホテルのデポジット金(チャージ)には利用することができません。JCB、ゴールドであっても同様ですので注意しましょう。

 楽天銀行デビットカード(Visa)が使える店舗・企業・サービス
キャッシュバック還元率下限-
キャッシュバック還元率上限-
ポイント還元率下限0.20%
ポイント還元率上限0.20%
マイル還元率下限-
マイル還元率上限-
ポイント・キャッシュバックモール-
ポイント・キャッシュバック情報-

楽天銀行デビットカード(Visa)の申込条件・審査

  • 入会審査:なし
  • ご利用可能年齢:満16歳以上(普通預金口座の開設基準と同様)
審査原則なし
入会資格年齢16歳以上

楽天銀行デビットカード(Visa)の発行スピード

発行期間1週間から10日ほど

楽天銀行デビットカード(Visa)の限度額

デビットカードであるため、基本的に口座にある金額が限度になりますが、1日に利用できる限度額には上限が設定されています。

限度額内で、自由に上限値を決めることもできます。1回と1日で0円~50万円まで自由に設定可能です。

海外での利用限度額は、1回と1日の限度額が20万円(0円~20万円の範囲で設定可能)となっています。

国内での利用限度額

1回最大利用限度額(引き出し)50万円(0円~50万円まで設定可)
1日最大利用限度額(引き出し)50万円(0円~50万円まで設定可)

 海外での利用限度額

1回最大利用限度額(引き出し)20万円(0円~20万円まで設定可)
1日最大利用限度額(引き出し)20万円(0円~20万円まで設定可)
1日最大利用限度額限度額なし

楽天銀行デビットカード(Visa)の保険

デビットカードの多くには、不正利用などの補償が付いています。

楽天銀行デビットカード(Visa)には、不正利用時の補償が付いています。

紛失や盗難に伴う不正利用があった場合、届け出した日からさかのぼって、30日前から60日後の合計91日間に行われた不正利用に損害に対して、年間100万円まで補償してくれます。

不正利用時の補償
ショッピング保険-
旅行傷害保険-

楽天銀行デビットカード(Visa)の口座特典

楽天銀行デビットカード(Visa)を作って、取引回数や、残高を一定以上クリアすると、ハッピープログラム対象となり、ATM手数料と他行への振込手数料の無料回数が増えます。

最大でATM手数料が月7回、他行振込手数料が月3回まで無料になります。ステージアップの条件は以下です。

ステージ名条件ATM利用無料回数他行振込手数料無料回数ポイント還元率
スーパーVIP残高300万円以上or取引30件以上7回3回3.00%
VIP残高100万円以上or取引20件以上5回3回3.00%
プレミアム残高50万円以上or取引件数10件以上2回2回2.00%
アドバンスト残高10万円以上or取引5件以上1回1回1.00%
ベーシックなしなしなし1.00%
振込手数料無料特典-
提携ATM手数料無料特典-

楽天銀行デビットカード(Visa)の独自サービス

ポイント還元率アップやステージアップの敷居が低い

ハッピープログラムも、楽天グループのポイントプログラムも、還元率が上がる敷居が低いです。

ポイント還元率を15%まで上げるのには、それほど労力を必要としません。また、ハッピープログラムの最高ランクであるスーパーVIPになるためには、取引回数を30回以上行なえばいいだけです。

取引回数30回は、楽天市場などのサービス支払いで楽天バンク決済を行なったり、他行からの振込、ATMでの入出金などを行なったりすると、すぐに到達できてしまいます。

VisaPayWave対応

Visaデビットカードの中では比較的早い段階でVisaPayWaveに対応しました。

スキミング対策として、全世界のVisa加盟店で導入されている決済方法で、カードを専用端末にタッチするだけで支払いが完了するため、カードを店員に手渡さなくてもよいというメリットがあります。

カード情報を盗まれる危険性も少なく、またVisa認証と併用してあることから、かなりセキリュティ面が強いデビットカードであると言えるでしょう。

立替サービス-
独自サービス-

楽天銀行デビットカード(Visa)の口コミ評判


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