GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカード徹底分析/年会費・ポイント・キャッシュバック・限度額・保険・銀行サービス・口コミ評判。他のデビットカードと比較してわかったメリットデメリット

目次

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカード

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの概要

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードは、ネット銀行大手のGMOあおぞら銀行が発行しているデビットカードです。1994年に日債銀信託銀行として開業しましたが、親会社の経営破綻により、外資系企業へ売却されてしまいます。その後、ソフトバンクグループのヤフーとの間で業務・資本提携が発表されますが、2006年に提携解消になってしまいました。そして2016年にあおぞら銀行とGMOインターネットの共同出資により、現在の形になり、2018年6月に現在の「GMOあおぞら銀行株式会社」という名称がつけられました。GMOインターネットはGMOクリック証券や、GMOコインといった金融系IT事業に強い企業です。金融系ITサービスを利用している人にとっては、かなり利便性の高い銀行として注目されています。

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの特徴には、「年会費永年無料」、「ネットで申し込みから受け取りまで完了できる」、「審査なしで発行可能」、「満15歳以上が発行可能」、「0.6%のキャッシュバック」、「還元額がGMOあおぞら銀行の口座へ自動入金される」、「海外事務手数料は3.02%」、「口座開設から1週間前後で発行可能」、「キャッシュカード一体型」、「ネットバンキングが使いやすい」、「VisaPayWaveが使える」、「ATM入金が無料」、「ATM出金が月2回まで無料」、「ショッピング保険年間100万円」、「不正利用補償年間100万円」、「限度額はショッピング500万円まで設定可能」、「海外利用限度額は100万円」などがあります。

最大のメリットは「キャッシュバック0.6%」という業界最高水準の還元率が挙げられます。年会費無料で還元率0.6%以上の還元率は、GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカード以外では存在しません。条件なしで高還元率なのは、GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードだけになります。

特徴的なサービスは、「他行への振込手数料の安さ」があります。金融系ITサービスに強いGMOインターネットの特徴を生かして、振込手数料が一回当たり154円と、有名デビットカードの中では最も安い金額に設定されています。また、月1回は無料で振込を行なうことができます。

デメリットとして挙げられるのは、「付帯保険の少なさ」です。年会費無料なため、仕方ない部分ではありますが、不正利用時の補償以外の保険が無いのはネックと言えるでしょう。国内外旅行傷害保険や、ショッピング保険が付いていません。万が一の事を考えると、少し心配な部分が大きいのはデメリットです。

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードは、国内での普段使いと、仮想通貨などのIT系金融サービスを利用している人に特化したデビットカードです。

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードのスペック

人気ランキング1位
カード名GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカード
gmo_aozora
発行会社GMOあおぞら銀行
国際ブランドVISA
カード種類デビットカード
初年度年会費(税別)0円
2年目~年会費(税別)0円
年会費特典-
発行期間-
キャッシュバック還元率下限0.60%
キャッシュバック還元率上限1.50%
ポイント還元率下限-
ポイント還元率上限-
ポイント・キャッシュバック情報毎月自動キャッシュバック
・円預金残高30万円以上、円預金残高300万円以上。Visaデビットご利用額1万円以上、30歳未満の方:キャッシュバック率0.8%
・円預金残高300万円以上を満たし、かつ以下のいずれか外貨普通預金残高50万円以上、Visaデビットご利用額10万円以上:キャッシュバック率:1.0%
・外貨普通預金残高500万円以上またはVisaデビットご利用額100万円以上キャッシュバック率:1.5%
1日最大利用限度額100万円
審査原則なし
入会資格年齢15歳以上(中学生を除く)
振込手数料無料特典セブン銀行ATMで月1件まで無料
提携ATM手数料無料特典月2回まで無料
独自サービス独自の不定期キャンペーンあり

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードのメリット

  • 年会費無料
  • 審査なしで発行可能
  • 満15歳以上が発行可能
  • キャッシュバック0.6%
  • 事業開始キャンペーンで2018年10月末まで還元率1.0%
  • 海外事務手数料3.02%
  • 不正利用補償付帯(年間100万円)
  • VisaPayWave対応
  • インターネットバンキングの利便性が高い
  • GMOクリック証券との併用で普通預金金利が優遇される(通常金利
  • 0.001%→0.11%と110倍になる)
  • 外貨預金の積立購入に対応している
  • 取引に応じて独自ポイントが貯まる(キャッシュバックとは別にGMOポイントまたは、PONTAポイント)
口座開設の際には、GMOクリック証券の口座も一緒に作るのがおすすめです。

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードのデメリット

  • 利用できない店舗やサービスあり(ガソリンスタンドなど)
  • ショッピング保険が付いていない
  • 海外傷害保険は付いていない
  • ネット銀行のため、対面サービスを希望する人にとっては不向き

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの年会費

年会費は永年無料です。

初年度年会費(税別)0円
2年目~年会費(税別)0円
年会費特典-

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードのポイント・キャッシュバック

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードでは、カード利用額の0.6%をキャッシュバックします。

2018年10月末までは、事業開始記念キャンペーンで1.0%まで還元率がアップします。

キャンペーン終了後でも、業界最高水準の0.6%のキャッシュバックを受けることが出来ます。

注意したいのは、1円単位の端数が切り捨てになるという点です。

12,000円使うと、通常であれば、72円のキャッシュバックになりますが、1円単位の2円は切り捨てになり、70円のキャッシュバックになります。

また、キャッシュバックされる口座は、GMOあおぞら銀行以外の銀行口座に振り込んでもらえるようなサービスはありませんので覚えておきましょう。

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードのキャッシュバック率の上げ方

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードのキャッシュバック率がアップするのは、2018年10月末までの期間限定サービスです。

それ以降は、どんなに利用金額が多くても、キャッシュバック率がアップするということはありません。

それでも業界では最高水準のキャッシュバック率を誇っていますので、普段の買い物で利用したいデビットカードの一つです。

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードが使える店舗・企業・サービス

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードは世界各国のVISAマークがついた店舗やサービスに利用可能です。

ただし、デビットカード全般に言えることですが、ガソリンスタンドや、ETCといった後払い方式の取引には利用できませんので注意しましょう。

キャッシュバック還元率下限0.60%
キャッシュバック還元率上限1.50%
ポイント還元率下限-
ポイント還元率上限-
マイル還元率下限-
マイル還元率上限-
ポイント・キャッシュバックモール-
ポイント・キャッシュバック情報毎月自動キャッシュバック
・円預金残高30万円以上、円預金残高300万円以上。Visaデビットご利用額1万円以上、30歳未満の方:キャッシュバック率0.8%
・円預金残高300万円以上を満たし、かつ以下のいずれか外貨普通預金残高50万円以上、Visaデビットご利用額10万円以上:キャッシュバック率:1.0%
・外貨普通預金残高500万円以上またはVisaデビットご利用額100万円以上キャッシュバック率:1.5%

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの申込条件・審査

  • 入会審査:なし
  • ご利用可能年齢:満15歳以上(普通預金口座の開設基準と同様)
審査原則なし
入会資格年齢15歳以上(中学生を除く)

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの発行スピード

発行期間-

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの限度額

デビットカードですので、基本的には、GMOあおぞら銀行の口座内にあるお金が利用限度額になります。1日に使える金額や、海外で引き出せる金額には上限があります。

個別に設定することもできますので、海外旅行でついついお金を使いすぎるという方は、個別に利用金額を設定しておくとよいでしょう。

国内での利用限度額(個別に設定可能)

1日最大利用限度額(現金引き出し)200万円(1000円~200万円まで設定可)
1日最大利用限度額(ショッピング)500万円(1000円~500万円まで設定可)

海外での利用限度額(個別に設定可能)

1回最大利用限度額(現金引き出し)100万円(1000円~100万円まで設定可)
1日最大利用限度額(ショッピング)100万円(1000円~100万円まで設定可)
1日最大利用限度額100万円

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの保険

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードには、不正利用時の補償が付いています。

紛失や盗難に伴う不正利用があった場合、届け出した日からさかのぼって30日前の日以降に発生した損害について年間100万円まで補償してくれます。

ショッピング保険と旅行傷害保険は付いていません。

不正利用時の補償○年間100万円まで
ショッピング保険-
旅行傷害保険-

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの口座特典

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードを作る際には、GMOあおぞら銀行の口座が必要になります。

その際に、GMOクリック証券の口座も解説すると、普通預金の金利が通常の0.001%から0.11%になるという特典があります。

振込手数料無料特典セブン銀行ATMで月1件まで無料
提携ATM手数料無料特典月2回まで無料

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの独自サービス

キャッシュバック還元率は業界最高水準

2018年10月段階で、年会費無料且つキャッシュバック率0.6%は、デビットカードの中で最も高い還元率になっています。

しかも他のデビットカードと違い、クリアすべき条件などもない状態でこの還元率のため、かなりお得です。

ネットバンキングが使いやすい

新しい銀行ということもあり、ネットバンキングの画面が使いやすく、動作も早いです。

仮想通貨用の口座としても優秀で、「つかいわけ口座」の機能は、お金を管理する上でも役に立つ機能として注目されています。

立替サービス-
独自サービス独自の不定期キャンペーンあり

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカードの口コミ評判

GMOあおぞら銀行Visaデビット付キャッシュカード

8.8

年会費の安さ・コストパフォーマンス

9.0/10

ポイントや優待のお得さ

9.0/10

発行銀行の特典(ATM手数料・振込手数料・為替手数料などの優遇)

8.5/10

使い勝手の良さ(アプリ・限度額設定・利用明細・マイページ・サポート対応等)

9.0/10

保険(海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険、ショッピング保険・・・)

8.5/10

2 件のコメント

  • 年会費の安さ・コストパフォーマンス

    10

    ポイントや優待のお得さ

    10

    発行銀行の特典(ATM手数料・振込手数料・為替手数料などの優遇)

    8

    使い勝手の良さ(アプリ・限度額設定・利用明細・マイページ・サポート対応等)

    10

    保険(海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険、ショッピング保険・・・)

    8

    総合評価
    9.2点/10点
    とても満足

    職種:個人事業主/自営業者
    月額カード利用額:1万円~5万円未満
    デビットカード利用歴:6か月~1年未満

    このデビットカードを選んだ理由

    ポイント還元率が高いから

    よく使うシチュレーション

    レストラン
    オンラインサービスの支払い
    百貨店・デパートでの買い物
    スーパーでの買い物
    家電量販店での買い物

    デビットカードを利用しはじめた理由

    普段の私物の買い物でデビットカードを利用しているのですが、利用し始めた理由は、クレジットカードを普段の買い物で使っているといつの間にか沢山買い物をしていたということがあったからです。毎月の収入、支出のバランスを考えて、これぐらいなら使ってもいいかなと思う金額だけ使えるようにしています。実際、デビットカードを使うようになってからは、計画的な買い物ができるようになって、浪費しすぎることは無くなりました。また、普通のクレジットカードを使い過ぎた月にはカードを更に使うことに罪悪感を感じることもあったのですが、デビッドカードなら使ってもいいという範囲の中で利用できるのでそういった罪悪感もありません。また、計画的にお金を使うようになったので安定して貯蓄ができるようになりました。

    選択したデビットカードを利用していて良かった点・満足しているところ

    このデビットカードはポイント還元率が高いところが魅力的かと思います。通常0.6%のポイント還元率となっています。しかし、円預金残高、外貨預金残高、デビットカード利用額のいずれかの基準を満たすことによって最高1.5%のポイント還元率まで上昇します。ただ、1.5%のポイント還元率に達するにはかなりハードルが高く、難しいです。ただ0.8%のポイント還元率までは条件をクリアしやすいので、それぐらいまでは得ができると思います。デビットカードで0.8%のポイント還元率はなかなか高水準だと思うので私はずっとこのデビットカードを利用しています。また、年会費は無料となっているため、手軽に利用し始めることができます

    選択したデビットカードを利用していて悪かった点・不満

    海外でのショッピング等の支払いにこのデビットカードを利用する際には手数料が発生します。手数料は3.02%となっています。私はそれを知らずに海外で大量の買い物をしてしまったためだいぶ手数料をとられてしまいました。また、海外のATMを利用してこのカードからお金を引き出す際にも同様に3.02%の手数料が発生するようなので、海外での利用の際には注意した方がいいかもしれません。また、ショッピング保険もついていないので、この点にも注意が必要です。さらに、ガソリンスタンドや高速道路でこのデビットカードは利用できません。たとえVISA加盟店であってもこのデビットカードは利用できません。ですから、やはりデビットカード以外にクレジットカードは必要なんだと感じています。

  • 年会費の安さ・コストパフォーマンス

    10

    ポイントや優待のお得さ

    10

    発行銀行の特典(ATM手数料・振込手数料・為替手数料などの優遇)

    10

    使い勝手の良さ(アプリ・限度額設定・利用明細・マイページ・サポート対応等)

    10

    保険(海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険、ショッピング保険・・・)

    10

    総合評価
    10点/10点
    とても満足

    職種:個人事業主/自営業者
    月額カード利用額:~1万円未満
    デビットカード利用歴:~6か月未満

    このデビットカードを選んだ理由

    年会費が条件付きで無料だからATM手数料無料のサービスがあるから
    振込手数料無料のサービスがあるから
    Visaブランドだから
    JCBブランドだから
    ネットバンクのデビットカードが欲しかったから

    よく使うシチュレーション

    コンビニ
    レストラン
    ネットショッピングの買い物
    オンラインサービスの支払い

    デビットカードを利用しはじめた理由

    インターネットで、口コミをみて良さそうだったのでデビットカードを利用することになりました。クレジットを組むと借金が増えるのと癖になることがいやだったので、銀行ホームページなどをよくみて魅力的だと思ったので、手続きをしました。そんなに遅くなくカード発行も簡単でした。デビットカードだと、一括払いなんで良かったです。毎月の支払いに困ることがなくなることが始めるきっかけになりました。キャッシュと共有出来る点が一つのカードで便利だと思います。カードのデザインも好みの物ばかりが魅力的だと思いました。やっぱりデザインの種類にも目が惹きます。いろんな機能がある銀行なんで、使ったら詳細がメールでちゃんと来るので利用して助かりました。

    選択したデビットカードを利用していて良かった点・満足しているところ

    デビットカードを利用して良かった点は、一つねカードになっているのが嬉しいです。キャッシュカードの残高で一括払いなんで借金しなくて助かります。いろんなお店で利用できる優れた機能だとか24時間利用出来るカードが優れていると思います。メール機能も嬉しいし良かったです。満足してるところ、借金なんか無縁のデビットカードだから、素晴らしいと思います。しかも、デビットカードの支払いと残高不足でもキャッシュ払い追加で、商品を買えたこと時に驚きながらも感激しました。こんな優れものがあるなんか嬉しいです。貯金が楽しくなったことも一つの理由にデビットカードだと思います。貯金好きになり毎日楽しく過ごすようになりました。

    選択したデビットカードを利用していて悪かった点・不満

    デビットカードを利用して悪かった点は、クレジットカードみたいにたくさん買い物が出来ないのがダイエットみたいできついです。いまは、慣れましたが。デビットカードを利用しネットログインしたあと、使用歴などの詳細そこまで書き込まれてないのが不安でいっぱいでした。出来ればもっと詳細がきめ細かくあると助かります。電話対応も、丁寧ですがネットの詳細と同様にあまり詳細がありませんでした。不満点は、詳細以外なかったと思います。やっぱり詳細を電話対応の際詳しくあると助かりますね。いちいち焦らずに居られるので、しかし最初は、詳細も記されてなかった時にはびっくりしました。メールでは、ありましたが、いざこちらからがメールなくすと、ネットには記入なかったので、電話対応に頼むと即対応されて嬉しいかったです。

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